南昌县人民政府办公室关于印发《2017年全县涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案》的通知

南政办发〔2017〕82号

 

 

南昌县人民政府办公室关于印发

《2017年全县涉嫌非法集资风险专项排查

活动实施方案》的通知

 

各乡、镇人民政府,各管理处(管委会),县打击和处置非法集资工作领导小组各成员单位,驻县各金融机构:

    现将《2017年全县涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案》印发给你们,请结合工作实际,认真贯彻执行。

 

南昌县人民政府办公室

                            2017年7月5日

 

2017年全县南昌县涉嫌非法集资风险专项

排查活动实施方案

 

为遏制非法集资高发势头,有效防范和化解风险隐患,切实维护经济社会稳定,根据国务院应对国际金融危机小组第四十三次会议部署和《处置非法集资部际联席会议关于开展涉嫌非法集资风险专项排查活动的函》(处非联函〔2017〕3号)要求,南昌县打击和处置非法集资工作领导小组定于2017年5月1日至7月14日开展涉嫌非法集资风险专项排查活动,特制定本实施方案。

一、指导思想

以党的十八大和十八届三中、四中、五中、六中全会精神为指导,深入贯彻落实《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发〔2015〕59号)、《江西省人民政府关于进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》(赣府发〔2016〕4号)和中央、省领导同志关于防范和处置非法集资工作的重要指示批示精神,坚持“以防为主、防打结合、综合施策、标本兼治”的工作方针,全面排查、分类化解非法集资风险隐患,妥善处置重大案件,着力完善监管措施,坚决遏制非法集资高发蔓延势头,维护经济金融秩序和社会大局稳定。

二、工作目标

    通过开展专项排查活动,消除一批风险隐患,使非法集资高发蔓延势头得到明显遏制,区域性、行业性非法集资风险得到有效化解,潜在风险苗头得到及时控制,重大风险案件和涉稳隐患事件得到妥善处置,重点行业主(监)管职责进一步明确,非法集资广告资讯信息明显减少,社会公众风险意识进一步增强,非法集资综合治理长效机制逐步建立健全。

三、工作原则

(一)落实责任,主动作为。落实地方人民政府防范和处置非法集资主体责任,发挥行业主(监)管部门监督管理职责,牢固树立“一盘棋”思想,既要主动担当、守土有责、守土尽责,又要统筹协调、共享信息,切实形成合力。

(二)积极稳妥,分类施策。排查和处置工作要严格依法,讲究策略,对不同性质、情节、危害程度的风险区别对待,不搞“一刀切”。注意把握节奏、抓住重点、内紧外松,合理引导预期,避免四面出击,人为制造紧张气氛。

(三)打早化小,源头治理。加强规制建设、监管检查和监测预警,防打结合,以防为主,坚持风险早发现、早预警、早处置,在苗头时期、涉众范围较小时化解风险。

(四)完善制度,标本兼治。立足当前着眼长远,下大力气遏制案件高发势头的同时,着力完善规章制度,稳妥解决体制性、机制性、规制性问题,夯实基础,强化防控非法集资风险长效机制。

四、工作措施

(一)紧盯重点领域。括但不限于:投资咨询、财富管理、第三方理财、担保等投融资中介机构;网络借贷平台、第三方支付、众筹平台等互联网金融行业企业;私募股权投资、电子商务、租赁、房地产、地方交易场所等行业企业及关联企业;各类涉农互助合作组织、养老机构、民办院校等组织。要密切关注非法集资新手法,对于以“虚拟货币”、“金融互助”、“消费返利”、“文化艺术品收藏”、“养老投资”等名义吸收公众资金的行为要高度警惕,深入排查,准确定性,把握风险防范化解主动权。

(二)细化排查措施。组织各方力量,采取大数据监测、社会面排查、行业排查、大额及可疑资金交易监测、发动公众举报等多种措施,全面摸清非法集资风险规模、案件数量、隐案情况、区域分布、发案特点等底数。对于跨区域经营的企业,注册所在地和经营所在地政府要互通信息,加强合作,防止出现排查空白。

(三)妥善分类处置。于排查出的线索,要建立风险管理台账,综合考虑违法违规性质、集资人还款能力和意愿、社会危害等因素,制定差别化的处置策略,采取警示约谈、规范整改、行政处罚、刑事打击等手段分类化解。处置工作要坚持积极稳妥的方针,态度坚决、方法得当、步骤稳妥、措施管用,对排查出的风险要采取针对性措施加以防控处置。对于涉及面较小、涉稳隐患较小的,可通过“外科手术”精准切除;对于涉及面较大、涉稳隐患突出的,可采取“中医疗法”使风险“慢撒气”;对于存在不合格行为但基本合法的机构,要给予过渡期进行整改和自我消化,降低处置成本。

要重点盯住涉众多、影响大、扩张迅速的风险点,提前预判风险发展趋势,在确保事态不再扩散蔓延的基础上稳妥有序化解。对于风险积聚的重点行业、区域,要加强风险提示和挂牌整治。

(四)做好工作衔接。要注意与互联网金融风险专项整治工作、交易场所清理整顿“回头看”活动衔接,协同推进,经查涉嫌非法集资的,要依法稳妥处理。

五、职责分工

专项排查活动由县打击和处置非法集资工作领导小组办公室(以下简称县处非办)统筹协调,各乡、镇人民政府,各管理处(管委会)、各行业主(监)管部门负责本地、本行业(系统)范围内的专项排查。具体的职责分工为:

县打击和处置非法集资工作领导小组负责全面组织开展县域范围内涉嫌非法集资风险专项排查活动。

县农业局负责组织开展农民专业合作社领域涉嫌非法集资风险专项排查活动。

县城建局负责组织开展房地产开发领域涉嫌非法集资风险专项排查活动。

县商务局负责组织开展典当、寄卖、融资租赁领域涉嫌非法集资风险专项排查活动。

县教体局负责组织开展民办院校领域涉嫌非法集资风险专项排查活动。

县民政局负责组织开展养老机构领域涉嫌非法集资风险专项排查活动。

县人民银行南昌县支行负责组织开展第三方支付领域涉嫌非法集资风险专项排查活动。

县银监办负组织开展银行业金融机构从业人员涉嫌非法集资风险专项排查活动,监测报告疑似非法集资资金交易信息,并会同县金融办负责P2P网络借贷领域的非法集资风险专项排查。

县市监局负责组织开展投资咨询、财富管理、第三方理财、非融资性担保等未经审批的投融资中介机构,以及借助各类媒体发布涉嫌非法集资的广告资讯信息等非法集资风险专项排查活动。

县公安局负责配合各行业主(监)管部门对专项排查涉及的涉嫌非法集资犯罪进行打击。

六、工作要求

(一)认真组织实施。各乡镇人民政府、各有关部门尽快部署开展本地区、本行业(系统)专项排查活动,针对本辖区实际情况和重大风险点,制定具体实施方案,切实采取有力措施,摸清底数、找准症结、突出重点、实化措施、压实责任,确保工作任务落到实处。

(二)强化行业指导。各乡、镇人民政府,各管理处(管委会)、县打击和处置非法集资工作领导小组相关成员单位、各行业主(监)管部门要按照《江西省人民政府关于进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》(赣府发〔2016〕4号)要求和工作职责,加强系统内的指导、协调,指导地方对所主管、监管的行业企业,以及其他企业和个人以所监管对象或业务名义从事涉嫌非法集资的活动开展风险排查,摸清风险底数,堵塞风险漏洞,分类处置化解。对存在违规经营行为但尚未造成实际损害的企业,要及时上门约谈,提出整改要求,督促加强自律;对非法设立金融机构和非法开办金融业务的,要依法予以取缔。

(三)加强源头治理。县市监局从源头把关,严格审查,规范非法集资高风险领域的企业注册登记,依法清理整顿不合规机构。对存在异常经营行为的企业,依法列入企业经营异常名录;对登记地址与实际经营场所不一致的行为,及时纠正规范;对已停业或尚未经营的企业,督促及时注销或变更;对成立后无正当理由长期未开业或自行停业的,或者失联、未在注册地经营且长期未年报的企业,依法吊销执照。

(四)制定完善预案。各乡、镇人民政府,各管理处(管委会)制定完善突发事件应对预案,明确重大风险应对的责任主体、触发情形、风险评估、响应处置等内容和措施,力争在风险爆发后最短时间内作出反应,盯准时机,及时启动人财物账控制、网络管理、舆论引导、社会稳定等工作机制,防止个案风险蔓延、交叉感染,并推动实现监测预警、协调行动、风险处置、责任追究等工作机制常态化,有效防控处置风险。

(五)坚决维护稳定。各乡、镇人民政府,各管理处(管委会)从严落实属地维稳责任,加强信息研判和风险评估,制定应对预案和接访口径,强化舆论引导和舆情管控,坚决防止发生大规模群体性事件和极端事件,为党的十九大胜利召开营造良好的社会环境。(联系人:龚凡群;联系电话/传真:85718526;电子邮箱:373180803@qq.com;QQ群:536096377

 

附件:1.涉嫌非法集资风险专项排查工作量统计表

      2.涉嫌非法集资风险专项排查问题台账

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

南昌县人民政府办公室                    2017年7月 5日印发   


 

附件1         

         

涉嫌非法集资风险专项排查工作量统计表

填报单位:(加盖公章)

派出排查人数(人)

有效工作量(人、天)

排查企业数量(家)

发放宣传资料(份)

清理广告数量(条)

出台规章制度数量(件)

发现涉嫌非法集资问题数量(件)

涉及

金额

(万元)

涉及

人数 (人)

行政处理企业数量(家)

刑事打击企业数量(家)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

负责人:                 填表人:          系电话:                 填报日期:             

(注:本表统计的起止时间为2017年5月1日至7月14日)


 

附件2                           

 

涉嫌非法集资风险专项排查问题台账

报送单位:(加盖公章)

序号

涉嫌非法集资项目名称

涉嫌非法集资单位名称

涉及金额

(万元)

涉及人数

(人)

涉案地区

发生时间

整改方式

备注

1

 

 

 

 

 

 

 

 

2

 

 

 

 

 

 

 

 

3

 

 

 

 

 

 

 

 

负责人:                填表人:               联系电话:              填报日期:     年     月     

(注:本表统计的起止时间为2017年5月1日至7月14日)